邵陽新聞網(wǎng)1月9日訊（通訊員  黃敏 趙俊杰）1月4日，周某到中國工商銀行邵東支行營業(yè)室網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)。在核實(shí)資金來源時(shí)，周某稱資金系其自家餐飲店收入。然而，取現(xiàn)操作觸發(fā)了工行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模型。經(jīng)查詢其交易明細(xì)，周某賬戶在1月3日有一筆49800元異地對公賬戶的轉(zhuǎn)入，且該筆交易已于當(dāng)日被系統(tǒng)標(biāo)記為異常，導(dǎo)致當(dāng)日非柜面交易被暫停，次日才自動(dòng)恢復(fù)。面對進(jìn)一步的資金來源追問，周某改稱是親戚轉(zhuǎn)賬。

在要求周某提供法人身份證及營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明時(shí)，他立刻到遠(yuǎn)處求助陪同人員，且手機(jī)內(nèi)有提供營業(yè)執(zhí)照、轉(zhuǎn)賬回單等依據(jù)，顯然有備而來。但對于對公賬戶法人的身份問題，周某及其陪同人員始終回避不答。在多次追問無果后，陪同人員突然表示放棄取款，并匆匆離開。該行工作人員敏銳地察覺到其中的異常，立即向反詐中心報(bào)告，并對周某的賬戶實(shí)施了只收不付的管控措施。

約半小時(shí)后，另一名陪同人員返回網(wǎng)點(diǎn)，詢問周某的銀行卡解鎖事宜。工作人員明確表示，需提供有效證明文件，待工行核實(shí)無誤后方可解鎖。該陪同人員在了解情況后，隨即離開。

1月6日，該行接到反詐辦的通知，確認(rèn)周某出租出借銀行卡涉及案件，且已將銀行卡和身份證交予不法分子，中國工商銀行邵東支行營業(yè)室成功攔截了一筆涉案資金的外流。

近期，中國工商銀行邵東支行已多次成功攔截異常資金流出。面對任何可疑賬戶，都能迅速反應(yīng)，與反詐中心緊密協(xié)作。該行的努力得到了反詐辦的高度認(rèn)可。工行與反詐中心的緊密聯(lián)合，共同筑起了一道堅(jiān)實(shí)的防線，有效阻止了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生，保護(hù)了廣大人民群眾的資金安全，為維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和諧貢獻(xiàn)了力量。